Nel corso della sua audizione, Luigi Federico Signorini ha fornito ulteriori elementi per chiarire e inquadrare correttamente il ruolo che la Banca d’Italia ha svolto nella vicenda “diamanti”, cioè della segnalazione alla clientela, da parte delle banche, della possibilità di acquisto di diamanti, presso i propri sportelli, da società terze specializzate.
In particolare, la BCE accoglie con favore l’iniziativa della Commissione europea di estendere gli obblighi in materia di tracciabilità alle cripto-attività mediante la proposta di regolamento, che fa parte del pacchetto di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) adottato dalla Commissione il 20 luglio 2020.
Poiché i trasferimenti di cripto-attività sono soggetti a rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo simili a quelli dei trasferimenti elettronici di fondi, i prestatori di servizi di cripto-attività dovrebbero essere soggetti allo stesso livello di obblighi AML/CFT degli altri soggetti obbligati. La BCE accoglie pertanto con favore la proposta di regolamento quale strumento per garantire parità di condizioni ai prestatori di servizi di cripto-attività.
La BCE accoglie con favore la proposta di allineare il quadro giuridico dell’Unione alle raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), in particolare la raccomandazione 16 (3), in quanto attenua ulteriormente i rischi di AML/CFT associati ai trasferimenti di cripto-attività, creando in tal modo condizioni di parità tra i trasferimenti in valute ufficiali e i trasferimenti in cripto-attività per prevenire l’uso improprio delle cripto-attività a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Ai fini di un’effettiva attenuazione dei rischi di AML/CFT, la proposta di regolamento, sottolinea la BCE, dovrebbe essere chiarita per evitare qualsiasi dubbio circa la copertura delle transazioni tra portafogli ospitati e non ospitati, con la conseguenza che devono essere raccolte e archiviate esattamente le stesse informazioni utilizzate per gli altri trasferimenti di cripto-attività.
La presente decisione entra in vigore il giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea ed è applicabile a decorrere dal 1° luglio 2022. Essa non sarà più in vigore a decorrere dal 30 giugno 2025.
L’ESMA sta avviando un’azione di vigilanza comune (CSA) con le autorità nazionali competenti (NCA) sull’applicazione delle norme sulla divulgazione dei costi e degli oneri della MiFID II nell’Unione europea (UE).
Il CSA sarà condotto nel corso del 2022.
Questa azione consentirà all’ESMA e alle ANC di valutare l’applicazione da parte delle imprese dei requisiti MiFID II su costi e oneri. Il focus del CSA sarà sulle informazioni fornite ai clienti al dettaglio. Le ANC, in particolare, esamineranno il modo in cui le aziende garantiscono che queste informative:
- sono forniti ai clienti in modo tempestivo;
- sono corretti, chiari e non fuorvianti;
- si basano su dati accurati che riflettono tutti i costi e gli addebiti espliciti e impliciti; e
- rivelare adeguatamente gli incentivi.
L’ESMA ha pubblicato una serie di Q&A su questo argomento, che serviranno come input per questo CSA.
