(Only in Italian)
Con Comunicato del 24 marzo 2022, l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia, ha fornito indicazioni per la trasmissione, da parte degli enti creditizi, delle informazioni in merito ai depositi russi e bielorussi ai sensi dell’articolo 5-octies, lettere a) e b), del Regolamento (UE) n. 833/2014 e successive modifiche nonché dell’articolo 1-septvicies, lettere a) e b), del Regolamento (CE) n. 765/2006 e successive modifiche.
Tali informazioni devono essere trasmesse con due comunicazioni distinte, contenenti rispettivamente:
- l’elenco dei depositi che, alla data del 25 febbraio 2022, risultano di importo superiore a 100.000 euro detenuti da cittadini russi/bielorussi o persone fisiche residenti in Russia/Bielorussia, o da persone giuridiche, entità od organismi stabiliti in Russia/Bielorussia (comunicazione ai sensi della lett. a) dei Regolamenti). Tale comunicazione deve essere trasmessa con cadenza annuale, entro il 27 maggio.
- informazioni sui depositi che, all’ultimo giorno del mese, risultano di importo superiore a 100.000 euro detenuti da cittadini russi/bielorussi o persone fisiche residenti in Russia/Bielorussia che hanno acquisito la cittadinanza di uno Stato membro od ottenuto diritti di soggiorno in uno Stato membro attraverso un programma di cittadinanza per investitori o un programma di soggiorno per investitori (comunicazione ai sensi della lett. b) dei Regolamenti). Tale comunicazione deve essere trasmessa con cadenza mensile, entro il giorno 27 del mese successivo a quello di riferimento.
Il primo invio delle due comunicazioni potrà essere effettuato a partire dal 20 aprile 2022 e dovrà essere completato entro il successivo 27 maggio. Nel predetto intervallo temporale dovranno essere inviate le comunicazioni di cui alla lett. a) riferite al 25 febbraio 2022 e quelle di cui alla lett. b) riferite ai mesi di febbraio, marzo e aprile 2022.
Decentralised finance (“DeFi”) refers to a system of financial applications and protocols built through the organisation of services, similar to financial services, built on infrastructure that assumes the absence of hierarchies, such as blockchain.
The IOSCO report offers a comprehensive review of the DeFi market, its new products, services and key participants, noting that most of the new services that are emerging replicate more traditional financial services and activities, but with weaker regulation and higher risks for investors.
In particular, IOSCO points out, DeFi as a whole is not a peer-to-peer market without the control of centralised insiders; rather, key players often retain control, for example through the distribution of ‘governance tokens’. It also highlights the important role played by centralised trading platforms that often face substantial conflicts of interest.
In particular, ESRB points out, major cyber incidents may pose a systemic risk to the financial system given their potential to disrupt critical financial services and operations. The amplification of an initial shock can either occur through operational or financial contagion or through an erosion of confidence in the financial system. If the financial system is unable to absorb these shocks, financial stability will be at risk and this situation can result in a systemic cyber crisis.
The COVID-19 pandemic has highlighted the importance of the role technology plays in allowing the financial system to operate. Relevant authorities and institutions needed to adapt their technical infrastructure and risk management frameworks to a sudden increase in remote working, which has increased the overall exposure of the financial system to cyber threats and allowed criminals both to devise new modi operandi and to adapt existing ones to exploit the situation. Against this background, the number of cyber incidents reported to ECB Banking Supervision in 2020 increased by 54 % compared with 2019.
The key objective of this Recommendation is to build on one of the envisaged roles of the European Supervisory Authorities (ESAs) under the proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council on digital operational resilience for the financial sector (hereinafter ‘DORA’) of gradually enabling an effective Union-level coordinated response in the event of a major cross-border information and communication technologies (ICT) related incident or related threat having a systemic impact on the Union’s financial sector as a whole. This process will lead to the creation of the EU-SCICF for relevant authorities.
